取2.5万存款被盘问用途合规吗 银行盘问资金是有问题吗

时间:2023-07-08 09:29:40来源:本站整理作者:xl点击:

现在去银行取大额存款,工作人员都会询问一声资金用途,这也是为了反洗钱的规定,那么,取2.5万存款被盘问用途合规吗?银行盘问资金是有问题吗?下面八宝网小编就带来介绍。

取2.5万存款被盘问用途合规吗 银行盘问资金是有问题吗

取2.5万存款被盘问用途合规吗

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中,规定:对个人办理单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取等业务,将会经过核实身份信息、核实资金来源及核实资金用途等三步骤。在这个事件中,该银行对5万元人民币以下的现金存取,也要求向储户核实用途,本身就不合规。并且,用户提供的取款用途是否是真话,商业银行没法评判。说得直白一些,这样的询问取款用途是不是在搞“形式主义”应付上级?即便有保护客户免受电信诈骗等功效,还需银行完善系统安全,完善24小时内可追溯的系统等,这在一些第三方支付中已可以做到。

此外,一些商业银行变本加厉地跟踪取款5万元以下客户的资金使用用途,其实很大程度上不单是反洗钱,更多还是存在着自己的小心思,即借助监管部门的相关规定,人为抬高资金跨行流动的成本,避免存款流失,而事实上流动性管理是商业银行的本职工作,不在流动性管理上下力气改革,而将资金存取的转换成本转嫁给客户,其实是一种舍本逐末,这会降低客户的忠诚度,增加银行的运营成本。

总之,金融机构对客户开展反洗钱调查,关键还是要把握一个度,这个度就是在技术和策略上多营造合作场景,少用行政强制。

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银行盘问资金是有问题吗

银行进行盘问并不意味着你的用途有问题,而是履行了法定的监管职责。

如果你的资金来源合法,你可以向银行提供相应的证明文件,如合同、工资单、纳税证明等,明确说明这笔款项的用途和来源。

千万别学浙江宁波那一名男子到某银行取钱2.5万,银行工作人员询问取款用途,男子故意1次取1元逼哭柜员。

合理解释资金用途即可,这样可以帮助银行更好地理解你的情况,并确保你的资金安全。

当然,如果你对银行的盘问有任何疑问或不满,你可以要求银行提供相关法律法规的依据,并与银行沟通解决。保持合理沟通和配合是解决问题的最佳方式。

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